Si es la empresa más antigua del sector ¿Por qué no ha sido la primera en registrarse como EAFI?
¿Alguna EAFI cuenta con producto propio?
¿Tengo que dar algún poder a PROFIM para que gestione mi cartera?
¿Le tengo que entregar a PROFIM el dinero de mi inversión?
¿Cómo puedo entrar en la zona de la web dedicada sólo a clientes de PROFIM?
Sí. PROFIM está registrada en la CNMV como Empresa de Asesoramiento Financiero, con el número 26.
Si es la empresa más antigua del sector ¿Por qué no ha sido la primera en registrarse como EAFI?
Precisamente por eso, porque lleva 15 de años de actividad. Al contrario que las demás empresas del sector, que son de nueva creación, el proceso de autorización de una empresa con una amplia actividad previa es mucho más largo que el de empresas nuevas en las que sólo hay que verificar que cuentan con los recursos financieros y el personal adecuado.
En el caso de PROFIM, además de todo lo anterior hay que conocer y analizar su historial. Desde auditorias de años anteriores hasta comprobación de procesos actuales, pasando por el estudio detallado de todos los cambios que ha tenido la sociedad durante quince años. Por otra parte, no es comparable el análisis de una empresa con más de 2.000 clientes y quince años de historia que el de sociedades que no tienen ni clientes ni historia previa.
¿Alguna EAFI cuenta con producto propio?
Como tal EAFI no, puesto que legalmente es incompatible con su estatus de empresa de asesoramiento, pero algunas de las EAFI que hay en el mercado pertenecen o están participadas por grupos que si que tienen producto propio. En nuestra opinión la diferencia entre PROFIM y estas entidades es que ambas asesoran, pero el asesoramiento de PROFIM es independiente, ya que no está obligado o presionado para recomendar un producto “ de la casa”.
¿Tengo que dar algún poder a PROFIM para que gestione mi cartera?
No, PROFIM asesora, no gestiona. Nosotros le decimos en todo momento qué fondos comprar, cuánto invertir en cada uno y cuándo hacerlo, pero la decisión final es siempre suya, así como dar la orden de suscripción o reembolso del fondo. Pero si Ud. prefiere delegar la gestión, no hay problema. Le indicaremos entidades financieras que pueden gestionar su cartera siguiendo la estrategia propuesta por PROFIM, ya que se trata de entidades que tienen acuerdos de asesoramiento con nosotros. En el servicio de Asesoramiento de Carteras Gestionadas, usted delegará la gestión de su cartera en un banco que tiene con nosotros un contrato de asesoramiento, de forma que es PROFIM quien tutela y asesora dichas inversiones.
¿Le tengo que entregar a PROFIM el dinero de mi inversión?
No, PROFIM no recibe nunca su dinero para invertirlo, se limita a indicarle dónde hacerlo o, si prefiere delegar la gestión contando con el asesoramiento independiente de PROFIM, le indicamos cuáles son las entidades financieras que gestionarán su dinero siguiendo la estrategia establecida por PROFIM.
A nosotros sólo tiene que abonarnos el importe de nuestras tarifas de asesoramiento. El dinero destinado a la inversión se ingresa en una cuenta abierta a su nombre en la entidad financiera desde la que se compran los fondos recomendados.
Independientemente del intermediario utilizado para la suscripción de participaciones de fondos de inversión, éstas siempre estarán depositadas en la Entidad Depositaria que se indique en la Memoria del fondo. En otras palabras, su dinero está en el propio fondo, no en el intermediario (Banco) por lo que no existe ningún riesgo en este sentido. Además, el importe invertido en un fondo es inmune a quiebras bancarias, ya que, además de estar invertido en valores, representa un patrimonio que pertenece sólo a los partícipes y, por lo tanto, no es parte del activo o pasivo de la entidad financiera.
La cartera se ve sometida a un seguimiento continuo por parte del departamento de análisis y de su asesor personal. Además de este seguimiento, su asesor le enviará un informe trimestral con la estrategia de inversión a seguir en los próximos meses, junto con los cambios, si los hubiera, a realizar en su cartera de fondos de inversión. Los cambios a realizar entre los distintos seguimientos, se le comunicarán por teléfono, email o carta, según prefiera. Es más, si entre seguimientos trimestrales fuera necesario realizar algún ajuste se le comunica a través de Notas de Análisis, Alertas o Alarmas.
PROFIM sigue una política de STOP de pérdidas, de forma que si un fondo cae más de un determinado porcentaje se avisa al cliente para que proceda a la venta del fondo en cuestión. El porcentaje a partir del cual se activa dicho STOP varía en función del tipo de fondo. El Departamento de Análisis de PROFIM tiene a disposición de sus clientes una tabla con los porcentajes de “stop” por tipo de activo. La aplicación o no del “stop” es decisión del asesorado, pero PROFIM le avisa de que se ha tocado y sugiere, en su caso, la venta del fondo.
Por supuesto. Gracias a los cambios legislativos ahora existen fondos de inversión que permiten ganar dinero cuando caen las bolsas. Además, siempre que cae un activo, sector o país hay otro que sube. Los fondos de inversión no invierten sólo en bolsa. La ventaja de trabajar con PROFIM en este tipo de entornos es que PROFIM puede recomendarle cualquier fondo del mercado y no tiene que ajustarse a la oferta de una sola entidad. Eso significa que Ud. tendrá acceso y recibirá recomendaciones sobre cualquier producto interesante, sea de la entidad que sea, incluso fondos que suben cuando las bolsas bajan. Actualmente lo importante no es tanto que suban o bajen las bolsas – o cualquier otro activo -, sino identificar a tiempo la tendencia y poder acceder a todos los productos del mercado.
¿Cómo puedo entrar en la zona de la web dedicada sólo a clientes de PROFIM?
Para ello deberá hacerse cliente nuestro y solicitar a su asesor las claves de acceso a la WEB.